Fundos de Investimento

Este é um tipo de investimento coletivo, organizado por instituições financeiras, no qual você compra uma cota do fundo e recebe a valorização dela no período em que você investir nele. Atualmente é uma excelente opção para diversificar a carteira e ao mesmo tempo, contar com a expertise de profissionais que vão alocar os recursos nos melhores títulos, conforme a categoria do Fundo. Segundo dados da Anbima, essa indústria movimenta mais de R$ 5 bilhões em captação.

Como os Fundos Funcionam?

Instituição Financeira

A instituição financeira cria o fundo, definindo seus objetivos e os tipos de ativo em que o fundo vai investir.

Administrador

O administrador do fundo seleciona e gerencia os ativos da carteira de investimentos do fundo.

Cotistas

Os cotistas recebem a valorização da cota, ou seja, a valorização que os ativos da carteira do fundo tiveram.

Características Gerais

Cota

Os fundos são divididos em cotas. Uma cota é a menor parcela de participação em um fundo.

Prazo e Liquidez

Normalmente não tem prazo de vencimento. Nos fundos, costuma-se ter liquidez diária, ou seja, você pode sacar o dinheiro quando precisar, mas não são todos

Tributação

IR e IOF conforme Tabela Regressiva, a cada seis meses (maio e novembro), uma tributação antecipada de 15% é cobrada, a conhecida “come-cotas". Fundos de Ações o IR é de 15% sobre o rendimento

Valorização

O valor da cota varia com o rendimento dos ativos que o fundo tem em sua carteira, ou seja, que ele comprou. Se esses ativos valorizarem, sua cota também valoriza e vice-versa.

O Ranking dos Fundos é uma ferramenta criada para auxiliar o investidor na comparação dos fundos de investimentos disponíveis nesse imenso mercado que cresce a cada ano. Nossa missão é prover o investidor de informações úteis para a avaliação de suas carteiras de investimento

Para maiores informações sobre os fundos como Regulamento, Composição da Carteira, Balancete, etc., clique no logo da CVM – Comissão de Valores Mobiliários logo abaixo. Minha sugestão é fazer a busca pelo administrador do Fundo:

Critérios do Ranking

Como critério, escolhemos os 50 maiores P/L das classes ANBIMA, por entender que estão ao alcance dos pequenos investidores.

Atualização do Ranking

A ANBIMA atualiza seu relatório no 16º dia útil, e com isso, a atualização do Ranking será após essa data.

Base de Dados

Mês Base: Maio/2019 Referência: 31/05/2019

Onde encontrar a categoria do Fundo?

Você irá encontrar essa informação na Lâmina de Informações Essenciais do fundo, conforme o exemplo a seguir:

Renda FIXA

Primeiro Nível: Fundos que buscam retorno por meio de investimentos em ativos de renda fixa (são aceitos títulos sintetizados via derivativos), admitindo-se estratégias que impliquem risco de juros e de índice de preços. São admitidos ativos de renda fixa emitidos no exterior. Excluem-se estratégias que impliquem exposição em renda variável (ações etc).

Segundo Nível: Neste nível os fundos são classificados conforme o tipo de gestão (passiva ou ativa). Ainda para a gestão ativa, a classificação é desmembrada conforme a sensibilidade à taxa de juros. Incluem também os fundos de Renda Fixa Simples conforme a Instrução nº 555 da CVM

Terceiro Nível: Neste nível os fundos são classificados conforme a exposição ao risco de crédito. Assim, ao optar pela gestão ativa.

RF Dívida Externa

Fundos que investem no mínimo 80% de seu patrimônio líquido em títulos representativos da dívida externa de responsabilidade da União. Estes fundos seguem o disposto no art. 114 da Instrução nº 555 da CVM.

Duration - S/Informação

Fundos que possuírem ativos no exterior deverão realizar o hedge cambial da parcela investida no exterior

Ranking

Ranking

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RF Duração Alta Crédito Livre

Fundos que objetivam buscar retorno por meio de investimentos em ativos de renda fixa, podendo manter mais de 20% da sua carteira em títulos de médio e alto risco de crédito do mercado doméstico ou externo.

Duration IMA-Geral 823 (D.U)

Fundos que objetivam buscar retornos investindo em ativos de renda fixa com duration média ponderada da carteira igual ou superior à apurada no IMA-GERAL do último dia útil de junho. Estes fundos estão sujeitos a maior oscilação nos retornos promovida por alterações nas taxas de juros futuros.

Ranking

Ranking

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RF Duração Alta Grau de Investimento

Fundos que investem no mínimo 80% da carteira em títulos públicos federais, ativos com baixo risco de crédito do mercado doméstico ou externo, ou sintetizados via derivativos, com registro das câmaras de compensação.

Duration IMA-Geral 823 D.U

Fundos que objetivam buscar retornos investindo em ativos de renda fixa com duration média ponderada da carteira igual ou superior à apurada no IMA-GERAL do último dia útil de junho. Estes fundos estão sujeitos a maior oscilação nos retornos promovida por alterações nas taxas de juros futuros.

Ranking

Ranking

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RF Duração Alta Soberano

Fundos que investem 100% em títulos públicos federais do Brasil.

Duration IMA-Geral 823 D.U

Fundos que objetivam buscar retornos investindo em ativos de renda fixa com duration média ponderada da carteira igual ou superior à apurada no IMA-GERAL do último dia útil de junho. Estes fundos estão sujeitos a maior oscilação nos retornos promovida por alterações nas taxas de juros futuros.

Ranking

Ranking

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RF Duração Baixa Crédito Livre

Fundos que objetivam buscar retorno por meio de investimentos em ativos de renda fixa, podendo manter mais de 20% da sua carteira em títulos de médio e alto risco de crédito do mercado doméstico ou externo.

Duration IMA-S 1 D.U

Fundos que objetivam buscar retornos investindo em ativos de renda fixa com duration média ponderada da carteira inferior a 21 dias úteis. Estes fundos buscam minimizar a oscilação nos retornos promovida por alterações nas taxas de juros futuros. Estão nesta categoria também os fundos que buscam retorno investindo em ativos de renda fixa remunerados à taxa flutuante em CDI ou Selic.

Ranking

Ranking

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RF Duração Baixa Grau de Investimento

Fundos que investem no mínimo 80% da carteira em títulos públicos federais, ativos com baixo risco de crédito do mercado doméstico ou externo, ou sintetizados via derivativos, com registro das câmaras de compensação.

Duration IMA-S 1 D.U

Fundos que objetivam buscar retornos investindo em ativos de renda fixa com duration média ponderada da carteira inferior a 21 dias úteis. Estes fundos buscam minimizar a oscilação nos retornos promovida por alterações nas taxas de juros futuros. Estão nesta categoria também os fundos que buscam retorno investindo em ativos de renda fixa remunerados à taxa flutuante em CDI ou Selic.

Ranking

Ranking

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RF Duração Baixa Soberano

Fundos que investem 100% em títulos públicos federais do Brasil.

Duration IMA-S 1 D.U

Fundos que objetivam buscar retornos investindo em ativos de renda fixa com duration média ponderada da carteira inferior a 21 dias úteis. Estes fundos buscam minimizar a oscilação nos retornos promovida por alterações nas taxas de juros futuros. Estão nesta categoria também os fundos que buscam retorno investindo em ativos de renda fixa remunerados à taxa flutuante em CDI ou Selic.

Ranking

Ranking

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RF Duração Livre Crédito Livre

Fundos que objetivam buscar retorno por meio de investimentos em ativos de renda fixa, podendo manter mais de 20% da sua carteira em títulos de médio e alto risco de crédito do mercado doméstico ou externo.

Duration S/Informação

Fundos que objetivam buscar retorno por meio de investimentos em ativos de renda fixa, sem compromisso de manter limites mínimo ou máximo para a duration média ponderada da carteira. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo ao gestor

Ranking

Ranking

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RF Duração Livre Grau de Investimento

Fundos que investem no mínimo 80% da carteira em títulos públicos federais, ativos com baixo risco de crédito do mercado doméstico ou externo, ou sintetizados via derivativos, com registro das câmaras de compensação

Duration S/Informação

Fundos que objetivam buscar retorno por meio de investimentos em ativos de renda fixa, sem compromisso de manter limites mínimo ou máximo para a duration média ponderada da carteira. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo ao gestor

Ranking

Ranking

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RF Duração Livre Soberano

Fundos que investem 100% em títulos públicos federais do Brasil.

Duration S/Informação

Fundos que objetivam buscar retorno por meio de investimentos em ativos de renda fixa, sem compromisso de manter limites mínimo ou máximo para a duration média ponderada da carteira. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo ao gestor

Ranking

Ranking

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RF Duração Média Crédito Livre

Fundos que objetivam buscar retorno por meio de investimentos em ativos de renda fixa, podendo manter mais de 20% da sua carteira em títulos de médio e alto risco de crédito do mercado doméstico ou externo.

Duration IMA-M 537 D.U

Fundos que objetivam buscar retornos investindo em ativos de renda fixa com duration média ponderada da carteira inferior ou igual à apurada no IRF-M do último dia útil de junho. Estes fundos buscam limitar oscilação nos retornos decorrentes das alterações nas taxas de juros futuros.

Ranking

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RF Duração Média Grau de Investimento

Fundos que investem no mínimo 80% da carteira em títulos públicos federais, ativos com baixo risco de crédito do mercado doméstico ou externo, ou sintetizados via derivativos, com registro das câmaras de compensação

Duration IMA-M 537 D.U

Fundos que objetivam buscar retornos investindo em ativos de renda fixa com duration média ponderada da carteira inferior ou igual à apurada no IRF-M do último dia útil de junho. Estes fundos buscam limitar oscilação nos retornos decorrentes das alterações nas taxas de juros futuros.

Ranking

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RF Duração Média Soberano

Fundos que investem 100% em títulos públicos federais do Brasil

Duration IMA-M 537 D.U

Fundos que objetivam buscar retornos investindo em ativos de renda fixa com duration média ponderada da carteira inferior ou igual à apurada no IRF-M do último dia útil de junho. Estes fundos buscam limitar oscilação nos retornos decorrentes das alterações nas taxas de juros futuros.

Ranking

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RF Indexado

Fundos que têm como objetivo seguir as variações de indicadores de referência do mercado de Renda Fixa

Duration

IRF-M 1 (122 D.U) / IRF-M 1+ (683 D.U) / IMA-C (1.474 D.U) / IMA-B 5 (668 D.U) / IMA-B 5+ (3.202 D.U) / IMA-S (1 D.U) / IMA-Geral (823 D.U)

Ranking

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RF Investimento no Exterior

Fundos que investem em ativos financeiros no exterior em parcela superior a 40% do patrimônio líquido. Estes fundos seguem o disposto no art. 101 da Instrução nº 555 da CVM.

Duration - S/Informação

Fundos que possuírem ativos no exterior deverão realizar o hedge cambial da parcela investida no exterior

Ranking

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RF Simples

Estes fundos seguem o disposto no art. 113 da Instrução nº 555que dispõe sobre os fundos de Renda Fixa com sufixo “Simples” em sua denominação.

Duration - S/Informação

Fundos que possuírem ativos no exterior deverão realizar o hedge cambial da parcela investida no exterior

Ranking

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AÇÕES

Primeiro Nível: Fundos que possuem, no mínimo, 67% da carteira em ações à vista, bônus ou recibos de subscrição, certificados de depósito de ações, cotas de fundos de ações, cotas dos fundos de índice de ações e Brazilian Depositary Receipts, classificados como nível I, II e III. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo ao gestor

Segundo Nível: Neste nível os fundos são classificados conforme o tipo de gestão (indexada ou ativa), específicos para fundos com características diferenciadas ou investimento no exterior.

Terceiro Nível: Neste nível os fundos são classificados conforme a estratégia. Ao optar pelos fundos indexados, as opções no terceiro nível são os fundos atrelados a índices de referência

Fundo de Ações Dividendos

Fundos que investem em ações de empresas com histórico de dividend yield (renda gerada por dividendos) consistente ou que, na visão do gestor, apresentem essas perspectivas.

Ideias de Investimento

O Fundos de Ações Dividendos pode ser a alternativa de quem procura investir parte de sua carteira em Ações. Ao invés de montar uma carteira de companhias que geralmente pagam bons dividendos, o investidor poderá deixar na mão de uma gestão profissional que irá analisar e selecionar os melhores papéis.

Ranking

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Fundo de Ações Indexados

Fundos que têm como objetivo replicar as variações de indicadores de referência do mercado de renda variável. Os recursos remanescentes em caixa devem estar investidos em cotas de fundos renda fixa – duração baixa – grau de investimento ou em ativos permitidos a estes desde que preservadas as regras que determinam a composição da carteira do tipo ANBIMA.

Ideias de Investimento

Ao replicar a variação de um índice de referência, o investidor que alocar recursos num Fundo Indexado terá a vantagem da diversificação, pois um índice é como uma “cesta de ações”.

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Fundo de Ações Índice Ativo

Fundos que têm como objetivo superar um índice de referência ou que não fazem referência a nenhum índice. A seleção dos ativos para compor a carteira deve ser suportada por um processo de in- 19 vestimento que busca atingir os objetivos e executar a política de investimentos definida para o fundo. Os recursos remanescentes em caixa devem estar investidos em cotas de fundos renda fixa – duração baixa – grau de investimento ou em ativos permitidos a estes desde que preservadas as regras que determinam a composição da carteira do Tipo ANBIMA, exceção feita aos fundos classificados como Livre (nível 3).

Ideias de Investimento

Ao contrário do Fundo de Ações Indexados, a estratégia do fundo índice ativo buscará superar o índice de referência. Tal estratégia traz mais agressividade por parte da gestão do fundo, portanto a dica de investimento é para já possui um pouco de experiência nos mercados de ações.

Ranking

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Fundo de Ações Livre

Fundos sem o compromisso de concentração em uma estratégia específica. A parcela em caixa pode ser investida em quaisquer ativos, desde que especificados em regulamento

Ideias de Investimento

A dica que trago para o investidor interessado num Fundo de Ações Livre, é verificar a composição da carteira. Obviamente deverá conter 67% investido em ações, porém, é importante verificar o “pacote” total.

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Fundo de Ações Investimento no Exterior

Fundos que investem em ativos financeiros no exterior em parcela superior a 40% do patrimônio líquido. Estes fundos seguem o disposto no art. 101 Instrução nº 555 da CVM.

Ideias de Investimento

Tá ai a grande dica pra quem deseja investir em companhias estrangeiras como Facebook, Nike, Google e não é investidor qualificado.

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Fundo de Ações Setoriais

Fundos que investem em empresas pertencentes a um mesmo setor ou conjunto de setores afins da economia. Estes fundos devem explicitar em suas políticas de investimento os critérios utilizados para definição dos setores, subsetores ou segmentos elegíveis para aplicação.

Ideias de Investimento

Infelizmente os ETFs possuem baixa liquidez, portanto os Fundos de Ações Setoriais é a alternativa para o investidor que acredita na valorização de ações de um determinado setor.

Ranking

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Fundo de Ações Small Caps

Fundos cuja carteira é composta por, no mínimo, 85% em ações de empresas que não estejam incluídas entre as 25 maiores participações do IBrX - Índice Brasil, ou seja, ações de empresas com relativamente baixa capitalização de mercado. Os 15% remanescentes podem ser investidos em ações de maior liquidez ou capitalização de mercado, desde que não estejam incluídas entre as dez maiores participações do IBrX – Índice Brasil.

Ideias de Investimento

Também segue a mesma questão da baixa liquidez das ETFs no nosso mercado. Investir em Small Caps possui sempre um risco mais elevado, porém, oportunidades de ótimos ganhos, portanto a dica é alocar uma menor parte de sua carteira.

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Fundo de Ações Sustentabilidade/Governança

Fundos que investem em empresas que apresentam bons níveis de governança corporativa, ou que se destacam em responsabilidade social e sustentabilidade empresarial no longo prazo, conforme critérios estabelecidos por entidades amplamente reconhecidas pelo mercado ou supervisionados por conselho não vinculado à gestão do fundo. Estes fundos devem explicitar em suas políticas de investimento os critérios utilizados para definição das ações elegíveis.

Ideias de Investimento

Geralmente as empresas listadas no segmento Novo Mercado, possui os mais rígidos critérios de transparência. Tá aí a opção para o investidor de ações mais conservador.

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Fundo de Ações Valor/Crescimento

Fundos que buscam retorno por meio da seleção de empresas cujo valor das ações negociadas esteja abaixo do “preço justo” estimado (estratégia valor) e/ou aquelas com histórico e/ou perspectiva de continuar com forte crescimento de lucros, receitas e fluxos de caixa em relação ao mercado (estratégia de crescimento).

Ideias de Investimento

Em determinados momentos, o preço de determinadas ações ficam “Subvalorizadas”, ou seja, bem barata. A gestão desses fundos vai buscar esse tipo de papel. É uma boa dica para o investidor que já possui experiência, pois podem trazer bastante volatilidade.

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Multimercados

Primeiro Nível: Fundos com políticas de investimento que envolvam vários fatores de risco, sem o compromisso de concentração em nenhum fator em especial. O hedge cambial da parcela de ativos no exterior é facultativo ao gestor.

Segundo Nível: Neste nível, a classificação se dá em três grupos: Alocação, Estratégia e Investimento no Exterior

Terceiro Nível: Neste nível, os fundos são classificados conforme a liberdade da carteira ou necessidade de manter um benchmark composto

Estratégia Específica

Fundos que adotam estratégia de investimento que implique riscos específicos, tais como commodities, futuro de índice, etc.

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Investimento no Exterior

Fundos que investem em ativos financeiros no exterior em parcela superior a 40% do patrimônio líquido. Estes fundos seguem o disposto no art. 101 da Instrução nº 555 da CVM.

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Juros e Moedas

Fundos que buscam retorno no longo prazo via investimentos em ativos de renda fixa, admitindo-se estratégias que impliquem risco de juros, risco de índice de preço e risco de moeda estrangeira. Excluem-se estratégias que impliquem exposição de renda variável (ações, etc)

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Balanceado

Buscam retorno no longo prazo por meio da compra de diversas classes de ativos, incluindo cotas de fundos. Estes fundos possuem estratégia de alocação pré determinada devendo especificar o mix de investimentos nas diversas classes de ativos, incluindo deslocamentos táticos e/ou políticas de rebalanceamento explícitas. O indicador de desempenho do fundo deverá acompanhar o mix de investimentos explicitado (asset allocation benchmark), não podendo, assim, ser comparado a uma única classe de ativos (por ex, 100% CDI). Os fundos nesta subcategoria não podem possuir exposição financeira superior a 100% do PL. Não admitem alavancagem.

Capital Protegido

Fundos que buscam retornos em mercados de risco procurando proteger, parcial ou totalmente, o principal investido.

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Dinâmico

Buscam retorno no longo prazo por meio de investimento em diversas classes de ativos, incluindo cotas de fundos. Estes fundos possuem uma estratégia de asset allocation sem, contudo, estarem comprometidos com um mix pré-determinado de ativos. A política de alocação é flexível, reagindo às condições de mercado e ao horizonte de investimento. É permitida a aquisição de cotas de fundos que possuam exposição financeira superior a 100% do seu respectivo PL. Admitem alavancagem.

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Livre

Fundos sem compromisso de concentração em alguma estratégia específica.

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Long & Short Direcional

Fundos que fazem operações de ativos e derivativos ligados ao mercado de renda variável, montando posições compradas e vendidas. O resultado deve ser proveniente, preponderantemente, da diferença entre essas posições. Os recursos remanescentes em caixa devem estar investidos em cotas de fundos Renda Fixa – Duração Baixa – Grau de Investimento ou em ativos permitidos a estes desde que preservadas as regras que determinam a composição da carteira do tipo ANBIMA

Ranking

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Long & Short Neutro

Fundos que fazem operações de ativos e derivativos ligados ao mercado de renda variável, montando posições compradas e vendidas, com o objetivo de manterem a exposição financeira líquida limitada a 5%. Os recursos remanescentes em caixa devem estar investidos em cotas de fundos Renda Fixa – Duração Baixa – Grau de Investimento ou em ativos permitidos a estes desde que preservadas as regras que determinam a composição da carteira do Tipo ANBIMA

Ranking

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Macro

Fundos que realizam operações em diversas classes de ativos (renda fixa, renda variável, câmbio etc), com estratégias de investimento baseadas em cenários macroeconômicos de médio e longo prazos.

Ranking

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Trading

Fundos que realizam operações em diversas classes de ativos (renda fixa, renda variável, câmbio etc.), explorando oportunidades de ganhos a partir de movimentos de curto prazo nos preços dos ativos.

Ranking

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Cambial

A mesma lógica vale para os fundos cambiais, que se repetem nos três níveis. A classificação agrega os fundos que aplicam pelo menos 80% da carteira em ativos - de qualquer espectro de risco de crédito - relacionados diretamente ou sintetizados, via derivativos, à moeda estrangeira

Câmbio

A mesma lógica vale para os fundos cambiais, que se repetem nos três níveis. A classificação agrega os fundos que aplicam pelo menos 80% da carteira em ativos - de qualquer espectro de risco de crédito - relacionados diretamente ou sintetizados, via derivativos, à moeda estrangeira

Ranking

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As recomendações refletem única e exclusivamente as opiniões pessoais do autor e foram elaboradas de forma independente e autônoma. ​
Investimento em Renda Variável possui riscos. A rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.
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